公司pos机信用卡诈骗，公司pos机信用卡诈骗怎么处理

最佳答案：

在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。

暴力盗刷牵出诈骗大案

年2月24日下午，马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初，一名姜姓男子多次上门推销POS机，并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要，手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。

接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现，有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。带着疑问，民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉，从中看出了端倪。

看似纠纷实为诈骗套路

“姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后就由姜某保管，这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一个人手上留有合同。

而姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元，并且刷满30次)，完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后，也没有完全收到返还款。

受害人签订合同

在外围调查中，民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，“等于以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”

4月9日，姜某在武进其开设的公司内落网。

通过对案情的进一步梳理，民警发现，姜某办理pos的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关业务的查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。 从姜某住处查获的合同

沉溺高消费最终走向灭亡

据姜某交待，自年起，他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。

迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压了太多的客户，需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了年10月份，姜某的债务彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。

受害人追问押金

最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上，用于分期退还客户的押金。“与周女士这种受害者相同性质的案件，在我们的调查中只发现了少数几起，更多的是被姜某以收取押金分期返还被骗的人员。”李杰介绍。

商家在办理pos机时，要选择当地固定的代理，不要轻易相信来回跑的业务员，如果连最基本的售后服务都保障不了，那就更别说资金安全问题了。每个公司的规定不一样在办理POS机时一定要咨询清楚押金返还的条件和具体细节。

被骗之后，保留相关证据，拨打POS机总公司电话进行投诉处理。访问银监会网、国家投诉办公室网站进行投诉。到当地公安局报警，或者拨打96110当地的电信诈骗中心报警。电话、短信进行销售或者更换POS机的也不要相信，本身电销就是不允许的。

警方提醒:如果您已经不幸受害，不能因金额少而忍气吞声。应该通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。

扩展资料：

办pos机的业务员骗你说给你办信用卡,能报警吗

可以。POS的中文意思是“销售点”，全称为销售点情报管理系统。其中办pos机的业务员骗你说给你办信用卡，能报警。上当受骗了上门办理信用卡就要抓紧时间报警，说明具体情况即可。

上门办信用卡的业务员送的pos机安全吗？

不管是信用卡业务员给你推销pos机，还是支付机构的人给你推销pos机，你只要问清楚这几个问题就行了：

1，pos机的费率是多少？

（现在刷卡费率是0.55~0.69，正常费率是0.6不加3；扫码费率0.38）

2，刷卡什么时候到账？

刷卡到账时间：T0，是秒到，刷信用卡全部用的这个到账方式；

T1，第二个工作日到账；

D0，当天到账；

D1，第二天到账；

3，有没有押金或者是冻结金？有，能不能退？怎么样才能退回给你？

现在pos机市场竞争非常激烈，pos机品种非常多，有押金的，也没有押金的，在装之前先问好。个人装的主流pos机都是没有押金、没有冻结金的。

有些有特殊功能的机器会有押金或者冻结金，这些钱有的可以全退，有的只退部分，这个一定要跟装机器的人说清楚，保留证据。因为退钱的时候钱直接退到支付代理人的账上，不是退到你的卡里，所以当你达到要求时，支付公司已经把钱退给他们了，你直接找帮你装机器的人要就是了(你不想要这个钱就略过)。

其他滚动商户（只要你是个人注册的机器都是滚动商户），一清机，跳码之类的问题，所有机器都一样的。

只要有正规支付公司的营业执照，pos机都是安全的，只是每个操盘公司和代理人不同罢了。

呢，pos机安不安全跟是不是上门办理的信用卡业务员没关系，业务员只是一个代理商，要看业务员给你办的这个品牌pos机是不是有支付牌照，只要是有支付牌照的一清pos机都可以放心使用。

而为什么有这么多银行业务员办信用卡都有送pos机这个业务呢？

这个你要明白一点，信用卡业务员送的pos机一般都不是银行的，银行没有支付牌照，是不发行pos机的，银行的pos也都是用的第三方支付公司的大pos机，不适合个人套现，所以一般业务员都是代理外边第三方支付机构的POS机，市场上的pos机也都是来源于第三方支付公司。而推广pos机的基本都是代理商和代理机构，所以他们手里的pos机一般都可以放心用。

其实信用卡业务员是最适合代理pos机的人群了，他们每办一张卡都会给客户推荐pos机，成功率极高，比起其他行业渠道的代理商优势强多了。因为现在办理信用卡的大部分都需要套现的，现在不用以后手头紧的时候信用卡套现是最廉价的周转方式，所以pos机也是深受各大人群的喜爱。即使银行规定不允许，但还是有很多业务员都会偷偷代理pos机，办一张卡才几十块的提成，送一个pos机出去只要客户刷卡激活了赚的钱相当于办好几张卡了，不赚这个钱的业务员不是傻子吗？

题主问的是送的pos机安不安全，pos机肯定是安全的。

但办信用卡的业务员为什么要送pos机，这就是另一个问题了。pos机这种东西并不是银行送的，pos机套现操作在银行是属于违规或违法的操作行为，毕竟信用卡只能作为正常的消费功能而不是套现。

而业务员送的pos机，应该该业务员在代理pos销售，因为pos机套现时需要收取一定的手续费，这就是pos机赚钱的来源，套现的手续费也不高，千分之6左右，也就是套1万块钱手续费60元左右。

也正是因为手续费不高，套现成本低，很多人都愿意要一个pos机进行套现，这实现了信用卡不仅可以消费，还可以取现的操作，也很多人套现信用卡以贷还贷。

该办理信用卡的业务员其中也有一定的收益，毕竟是业务员送的，这也可以作为业务员的其他收入，也就是挣外快。

其实pos机本身没有不安全的作用，只能说站在银行的角度是不允许的。

以上。

最好不要，是真的坑你的。有些这种搞小动作就会说想办高额信用卡必须激活这边一台pos的，其实办卡业务员是不能推销pos的。太坑。前一个月费率正常后面会发现是个大坑。最好不要。还得刷激活费，说激活费用3个月会反之类的！还不如自己找熟悉的朋友，激活费都给你免了。平时一个月刷刷流水就行。办卡推pos是属违规操作

这个跟谁办没有关系的。主要是还是机器和平台问题。如果是二清机那么就会资金损失。如果是二清平台的话也是资金损失。还有就是这个业务员个人问题做改造机也是资金损失。所以尽量办理有支付牌照的持牌机器。因为正规的机器都是需要银联认证安全设备还有拆机自毁功能也是杜绝了改造机

如果是真的在推机的基本上都是安全的，只要确认是正版一清机就没问题的，但是要留意一下那种灌商户改装过的。

建议先观察一段时间。

看是哪个支付公司的。有没有支付牌照。这个支付公司口碑怎么样。

这个大家要知道银行卡部是没有pos机这个业务的，很多人以为是卡部送的机器就很好，很稳定，这两者没有必然的关系的。

pos机算是卡员的一份，跑信用卡的同时顺带来做的，说到安全问题，刷卡机方面就是担心机器的费用、刷了钱能不能到账、是否二清机。要看他们给你推的品牌有没有支付牌照，这个自己是可以查的，只要有牌照，一清机就不用担心到账的问题。

现在上门推机器的基本上都是比较安全的，不像是电销那种见不着人，满口开火车的。而且他们是银行内部的，有什么不满投诉起来他们比你还怕。

费用问题，现在比较多的pos机骗局就是骗押金或者激活费。所以问清楚押金是多少？是怎么免的？扣除后多久能退？期限多久？还是直接免费开机。

免费送0.53的pos（羊毛机，主要为降低大机成本），另外有目前行业匹配最好的出纸大pos，0.55、0.38秒到，无提现费，配合拿手刷，可以做到0费用。都是一清鸡。大机有时间表，匹配mcc，无0费率商户。

你可以看看他是不是真的银行卡员，真的可以拿出工号，pos机属于三方支付公司，看你用什么牌子的pos机

买pos说包办大额信用卡已经申请了怎么办

可以在办一张大额信用卡，或者把原来申请的大额信用卡取消了，但是办理信用卡需要一定的技巧.如果乱申请的话造成被拒,这样在征信上会有记录,对征信不好.所以一定要谨慎,不要乱申请.

被上门推销办信用卡免费送POS机的业务员给套路了，找那个部门举报？

建议拨打12363，向人民银行金融监管部门举报。说清楚事情过程，提供扣款小额信贷公司的详细信息，如果无法提供，可以从付款方（你的银行卡的那家银行）倒查被骗资金的流向。只要是银联体系下的资金流向，央妈是全程监管的。

其它答案：

购买pos机办理大额信用卡是真的吗

肯定是假的呀，银行的业务员也没有那个可以保证说可以给你办理大额的信用卡哇。更何况只是一天POS机（刷卡，收款的终端）。需要办理信用卡一定是找银行信用卡中心的业务员去办理。或者网上自己申请。

办恒丰大额信用卡的骗局

代办大额信用卡拿卡快，无风险，额度可达30万元点击链接提升固定额度……相信很多人都曾经受到过这样的办理信用卡的短信，当你看到这些信息时，就要当心了。

新型骗局一：门槛超低办信用卡

无需任何征信记录、还款能力证明和资产证明就能办卡。近日綦江警方破获的这种案件涉及受害人高达360余人。

冒充银行工作人员，向特定人群发送免费办卡信息，信息内容谎称只需填写申请表，就能办理10-30万元额度的信用卡。这种骗术利用人们急于用钱的心理，通过收取600元制卡费、3400元激活费等费用名目骗取钱财。

新型骗局二：信用卡代办

有内部渠道，保证快速办卡，额度50万元到100万元。蓟州警方今年已查获相关电信案件430起，涉案金额共830余万元。

冒充银行向市民发送办卡短信并留下微信等联系方式，受害人加微信后会看到该朋友圈展示的大量办卡成功案例。

客服会声称自己是某银行的客户经理，受害人由于资质无法通过审核所以无法办理贷款，然后邀请受害人办理信用卡额度仅为1%的100万额度的信用卡，并用银行座机打电话声称受害人有不良信用记录，需缴纳2万元保证金，卡激活后将全额退还。

新型骗局三：买POS机办信用卡

客户办理POS机就能办理5到50万元的大额信用卡，还可以刷卡套现。内蒙古的一名受害者在两个月内被骗了8万多元。

冒充银联工作人员向客户打电话，声称购买他们的POS机能获得大额信用卡，并称他们将根据客户办理信用卡额度的大小，仅收取几百到几千元不等的低额手续费或押金。当客户收到了50多个没啥用处的POS机后，大额信用卡一张也没办下来。

新型骗局四：假借银行名义缴纳会费办卡

缴纳5万元代理费即可成为代理商，每月发工资，免除1000元下卡费用，并给每人配备8万元的汽车。该骗局受害人达1000多人。

以招收大额信用卡和低息贷款代理商为名义，骗取不低于5万的代理费用，并以配送工作车辆为由，收取12000元的车辆保险费和购置税，代理商每发展出一个客户，公司收取6000元办卡回佣。

新型骗局五：虚假广告

只需身份证，前期5,6个点保下，额度5到10万。

群发内容为尾号XXXX还有XXX元未还款，避免逾期，请点击链接进行查看中大奖点击链接提升固定额度等的短信，要求顾客加入QQ群或者微信群，缴纳299元不等的费用后即可成为VIP会员，并可得到申卡、提额秘籍之类的资料。

新型骗局六：借办卡名义盗刷

顾客只需要提供、卡片有效期、背面后三位安全校验码等个人信用卡信息，就可以代办信用卡。

给顾客打电话谎称可代办大额信用卡，并且可以秒批，等受害人把信用卡信息发送给对方后，就收到了信用卡消费5万元的短信，这就说明被盗刷了。

经初步统计，这6大新型信用卡骗局，保守估计受害者有1790人，被骗金额高达1706万。

天下没有免费的午餐，办理信用卡只要记住这3点，就能防患于未然。

1.信用卡申请审核一般采用机器初审和人工复审的方式，这个是不能走后门的。

2.申请信用卡的能不能成功主要还是靠自己的资质，骗人办卡基本是假的。

3.代办信用卡银行不会授权个人和某些公司。

这些人就是打着信用卡的幌子，以此作为骗人的手段，但上当者不计其数。想防骗。

购买机器办理大额信用卡是真的吗

不是。

POS机和信用卡他们除了一个付款，一个收款的分配职能外并没其他直接的关联。需要申请信用卡的朋友可以去各家银行网点或者官方银行网站申请。

不要随意将自己的证件资料透露给别人，以免被不法分子利用。对于街边及网上“代办银行透支卡”的信息，一定要谨慎对待，最好打电话向相关银行咨询。

一旦发现存在情况，要及时向公安机关举报，以便警方迅速查处。

扩展资料

由于信用卡具有透支消费这一功能，银行为了规避风险，对于申请办卡的用户审核控制得非常严格，不可能出现“一张身份证复印件或扫描件就能申请到信用卡”。

需要申办信用卡的市民，要本人亲笔填一份申请表，同时提供本人身份证复印件、个人收入证明、工作证明或其他收入证明材料。

银行工作人员负责核实申请表填写内容的真实性，并根据评估的信用等级给予不同授信额度。对于符合条件者，一般在7天至15天或更长的时间才能将卡发放到用户手中。

并且，银行对卡的发放把关也很严，必须当面核查申领人的身份证照片，本人亲自签名，再进行激活之后才能使用，在整个办卡的过程中，是不需要收取任何手续费的。

参考资料来源：和讯网-朋友们不要相信买POS机办理大额信用卡的骗局